Как же... А вдруг кто другой за вас заплатил, а вы и знать не знали, а потом этот другой с вас бабки требует, типа вы ему должны. И платить за вас вы его не просили. А тут доверенность - значит, вы были в курсах, что за вас могут заплатить. От того, что с вас не начнет заплативший денег трясти это, конечно, не спасёт, но...
Это что. Одно время налоговая требовала, чтобы налог физлица был уплачен только со счета/карты именно этого физлица!
То есть заплатить налог за кого-то (жену, сына) - было низзя.
Наличкой, видимо, через терминал? Ну, на наличных деньгах не написаны ваши атрибуты, а вводите вы атрибуты того, за кого платите.
И второе что тут же приходит в голову, положить денег на чужой кредит, а потом обвинить человека в вымогательстве взятки.
Ладно кредит, тут уже накидали схемы, как это можно теоретически использовать во зло, но как платежами за дедсад с паспортом можно остановить финансирование терроризма моей фантазии не хватает.
Общее правило, идентификация клиента, если делать исключения, например, положить деньги без документов организациям с таким ОКВЭД, сразу будут лазейки обхода.
aschnurrbart➦tesla_72• 28.10.22 19:03
снятую в сберовском банкомате крупную купюру паре лет назад в сберовской же кассе разменивали только по предъявлению паспорта.
Отмывание, коррупция, ладно. А просто на чей-то счет тоже нельзя положить, без кредита? Как Горбатый Шарапову?
Хренонимус ★➦ystervark• 24.09.22 00:52
Зависит. В Латвии с 2010х - нет, нельзя. Только через свой счет. Т.б. пришел в банк и попросил перевести на счет Х.
Можно хоть чемодан нала принести (и доказательство его легальности), но пройдет он в любом случае через твой счет вначале.
В выписке так и будет
+ Чемодан нала
- Чемодан безнала :)
Это так скрепно... "я нифига не смог понять, но дураки все вокруг" )))
Отмывание денег, сокрытие взяток и еще десяток вариантов ответов.
Это, извините, была борьба с финансированием террористов (ну, так нам объясняли).
Это была попытка борьбы с коррупцией, чиновник берёт кредит, а неизвестный "злоумышленник" его погашает. Чиновник потом удивленно спрашивает голосом Людвига Аристарховича - А кто это сделал?
НМ ★★➦demontag• 23.09.22 21:26
Да ладно... Обычно давали карточку, выписанную на имя соседа племянника двоюродной сестры, на которую клалась нужная сумма денег в ближайшем банкомате... Вообще не вопрос.
НМ ★★➦demontag• 23.09.22 21:39
Извините за невежество - Людвиг Аристархович, это кто вообще?
Некто Леша ★★★★★• 23.09.22 17:39
Возможностей для злоупотреблений тут уйма. Допустим, ты преподаватель и не желаешь ставить нерадивой студентке зачет. Она узнает твой номер счета по битой базе данных, которых в 90-е и нулевые было множество, да и сейчас наверно есть. Или подглядела и сфотала ненароком в бухгалтерии. Ну и кинула туда сколько ни жалко, а потом выставила жалобу - ты поставил ей ультиматум, отдаться или дать взятку. Дача взятки тоже преступление, но студентка будет оправдываться тем, что сразу подала жалобу. А номер счета типа узнала по бумажке, переданной преподавателем, которую потеряла. Пока он будет медленно обтекать под расследованием, другие преподы легко будут ставить зачеты, чтобы не вляпаться в то же самое.
Или серые схемы. Допустим, ты бизнесмен и значительную часть своих сервисов начинаешь предоставлять не за плату, а просто по доброте души своей. Из тех же порывов доброты клиенты кидают тебе на счет деньги. Малый российский бизнес до сих пор еще толком из этой схемы не выбрался, а уж тогда это и в большом процветало.
НМ ★★➦Некто Леша• 23.09.22 21:41
"Она узнает твой номер счета по битой базе данных, которых в 90-е и нулевые было множество, да и сейчас наверно есть"
Леша, Вы фантазер! Какая "битая база данных"...
Перевод по номеру сотового!
Некто Леша ★★★★★➦НМ• 23.09.22 22:16
Так история же о старинных временах, о них и отозвался. Сейчас да, любой желающий из сотен, знающих мой сотовый, может чего-то послать на мою карту Сбера. Но сцуки, они не спешат этого делать! :)
Коммутатор➦Некто Леша• 24.09.22 18:13
Храните свой телефон в тайне (между прочим, телефон - есть персональные данные). Иначе один перевод из-за рубежа, и вы - иностранный анент.
НМ ★★➦Коммутатор• 24.09.22 19:52
Все мои студенты, аспиранты и проч. знают мой номер телефона и адрес почты. Иначе в условиях ковида учить их было невозможно.
Пока никто никаких денег не прислал, увы...
Коммутатор➦qart• 24.09.22 18:11
И это их останавливает? 8)
Ой, смотрите, скоро будут соглашаться...
qart➦Коммутатор• 24.09.22 19:55
Останавливает любой нестандартный ход.
Но если многие будут использовать, впишут в методичку.
Я когда-то, брал в сбербанке кредиты под 180% годовых, показывал прибыль, чтобы его гасить, параллельно платя с неё налогов процентов до 80-ти, и был долбоебом.
Хренонимус ★➦Алексей 18• 24.09.22 00:36
Леха, да.
Но про прибыль - удивлен. Ты ведь его не на девочек и бухло пустил? А для покупки основных средств/товара...
Хотя налоговое законодательство других стран - дело темное и с нюансами :)
Что касается удаленных каналов, например, терминал или интернет-банк, то здесь банку не имеет значения, кто сделал платеж. Например, муж отдал жене реквизиты своего счета, а она внесла деньги через терминал, или перевела со своего счета. В онлайн-кабинете клиент в любой точки земле может зайти и оплатить кредит со своей карты или счета. Если же оплата должна проводиться только в офисе, то здесь могут возникнуть нюансы. Любой человек может внести платеж, зная реквизиты. Если г-н Иванов зайдет в кассу, отдаст своей паспорт и реквизиты счета и скажет, что ему нужно внести на счет такого-то человека такую-то сумму, то кассир без проблем сделает ему платежный документ. Но если г-н Иванов скажет, что сделайте мне платеж на г-на Петрова, который вам там что-то должен, не зная ни суммы, ни реквизитов, то, скорее всего, ему откажет в проведении платежа. Как же так? – возмутятся многие. Ведь не деньги пришли снимать, а кредитный долг исполнять. Здесь вступает в силу закон о персональных данных, согласно которому банк не в праве разглашать данные о клиенте и его счетах. Если заемщик сам отдал свои данные для оплаты – это его право, но если посторонний человек требует информацию о платеже, остатке долга, то это разглашению не подлежит. Таким образом, оплатить по кредиту может любой человек, зная реквизиты счета. В противном случае банк вправе отказать в проведении платежа. Источник: https://mobile-testing.ru/kto_mozhet_oplatit_kredit/
Ни черта подобного....я поехал в банк внести очередной платеж по кредиту моей родной мамы,с моим паспортом с ее паспортом и ее кредитным договором-отказали!!! Давай доверенность,без нее никак.Банк ВТБ
Хотя по гражданскому кодексу имеешь право от собственного имени…
"Если г-н Иванов зайдет в кассу, отдаст своей паспорт и реквизиты счета и скажет, что ему нужно внести на счет такого-то человека такую-то сумму, то кассир без проблем сделает ему платежный документ."
Я так понимаю, что вы пришли и сказали про погашение кредита за маму и т.д.
А надо было просто показать реквизиты и положить деньги на этот счет. А они бы автоматически списались в погашение.
Защита от отмывания денег.
Типа кредит - чистые деньги, а наркоши потом взносы делают
Та же история была. Всякий раз при погашении кредита спрашивали паспорт. И всякий раз я спрашивал - в чём проблема ? Неужто найдётся идиот за меня этот кредит погашать ?! )
ловец выхухоля• 23.09.22 16:25
Это правильный пункт. Один чувак подписал договор без этого пункта, так народ ломанулся ему в дачу вкладываться в Геленджике.
Chicago95 ★➦ловец выхухоля• 23.09.22 23:29
Нужно было в правоохранительные органы обращаться. Ну или на Прямую Линию к Президенту